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2020年反洗钱集中宣传之常识篇

来源:中国人民银行官方网站 丨 发布于:2020-08-12
履行反洗钱职责,防范洗钱风险
    2006年10月31日,全国人民代表大会常务委员会通过了反洗钱法,以此为起点,中国反洗钱工作全面步入法制化轨道。多年来,反洗钱工作在各类行业持续开展,尤其是金融行业,作为预防和打击洗钱活动的“前沿阵地”,要时刻履行反洗钱义务,维护金融安全和社会经济稳定。在此次的反洗钱宣传活动中,融盛保险向您介绍几个反洗钱知识常识,希望所有公众能够跟我们一起“预防洗钱犯罪 防范金融风险”,防范洗钱、人人有责。
1、什么是洗钱?
答:洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、清洗什么钱将构成洗钱罪?
答:这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。
3、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?
答:国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国家合作等。
4、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗?
答:在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银保监会、证监会等21个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区 、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。
5、为什么强调金融业反洗钱?
答:金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动预防和打击犯罪活动。